Administración Integral de Riesgo
- Fundamentos de la administración integral de riesgo
- Definiciones y tipos de riesgo
- Apetito, tolerancia y límites de riesgo
- El impacto financiero de la administración de riesgo
- La relación riesgo - recompensa
- Metodología y herramientas de administración de riesgo
- Matrices de riesgo
- Marco normativo de la administración de riesgo
Administración de Riesgo Institucional
- El riesgo institucional
- Gobierno corporativo
- Riesgo reputacional
- Ética en la administración de riesgo
- Sistema de incentivos con enfoque a riesgo
- Cultura organizacional con enfoque a riesgo
Prospección y Originación de Crédito
- Mercadeo de servicios financieros
- Los procesos de decisión del consumidor en servicios financieros
- Estrategias de captación
- Herramientas Marketing Mix
- Segmentación de mercados de servicios financieros
- El proceso y el ciclo de crédito
- Obtención de datos
- Sociedades de información crediticias
- Verificación de datos
- Análisis de crédito
- Políticas de crédito
- Segmentación y estrategias para clientes
- Uso de modelos y herramientas analíticas
- Administración de excepciones
- Indicadores de productividad, proceso y riesgo
Administración de Riesgo y Estrategias para Cliente
- La administración de cuentas en la gestión de riesgo
- Fundamentos de la administración de cuentas
- Niveles de gestión en la relación con el cliente
- El uso de modelos
- Estrategias de alerta temprana
- Aplicaciones prácticas de la administración de cuentas
- Segmentación y árboles de decisión
- Implementando estrategias
- Estrategias campeonas y desafiantes
Teoría y Práctica de los Modelos de Puntuación
(scoring)
- Definiciones
- Tipos de modelos
- Beneficios y limitaciones
- Modelos y políticas
- Factores críticos para el desarrollo de modelos
- Los datos
- Especificaciones del modelo
- Desarrollo de modelos
- Implementación y puesta en marcha
- Controles en la implementación
- Áreas de aplicación
- Medidas y reportes de validación y monitoreo
- Reportes de evaluación
- Desempeño de un modelo
Gestión y Estrategias de Cobranza y Recuperación
- La cobranza en el ciclo de crédito
- Impacto financiero de la cobranza y recuperación
- Definiciones y fuentes de la morosidad
- Prioridades de pago y tipos de clientes morosos
- La operación de cobranza
- Análisis y uso de presupuestos
- Metodologías, políticas y procedimientos
- Supervisión y disciplina
- Ciclos de pago
- Herramientas de cobranza
- Tácticas de cobro, tipos y acciones de cobranza
- Tecnología
- Negociaciones
- Indicadores de gestión
- Herramientas analíticas y diseño de estrategias de cobranza
- Segmentación y árboles de decisión
- Modelos de puntuación (scoring) para la cobranza
- Teoría y práctica de la cobranza telefónica y de campo
Administración de Riesgo Operacional
- Fundamentos y principios
- Antecedentes
- Qué es el riesgo operacional
- La administración de riesgo operacional
- Control interno y administración de riesgo
- Regulación
- Disposiciones aplicables
- Más sobre regulación
- Evaluación de riesgo y controles
- Auto evaluación de control de riesgos
- Componentes de riesgo operacional
- Cuantificación de riesgos y controles
- Diseño de procesos y controles
- Indicadores de riesgo operativo
- Definiciones y tipo de indicadores
- Identificar indicadores clave
- Medición de indicadores
- Reportes
Indicadores, Reportes y Análisis para la Gestión de Riesgo
- Sistemas de información gerencial
- Proceso y niveles de información
- Principios de un buen sistema de información gerencial
- Segmentación
- Indicadores de prospección y originación
- Indicadores de proceso, de productividad y de calidad de cartera
- Indicadores de cobranza
- Indicadores de cartera, operativos y de capacidad
- Indicadores de portafolio
- Flujos y matrices de transición
- Análisis de cosechas
- Indicadores de morosidad y pérdidas
- Reservas y pérdidas esperadas
- Pronósticos
- Información y reportes regulatorios