Administración Integral de Riesgo

• Fundamentos de la administración integral de riesgo
• Definiciones y tipos de riesgo
• Apetito, tolerancia y límites de riesgo
• El impacto financiero de la administración de riesgo
• La relación riesgo - recompensa
• Metodología y herramientas de administración de riesgo
• Matrices de riesgo
• Marco normativo de la administración de riesgo

Administración de Riesgo Institucional

• El riesgo institucional
• Gobierno corporativo
• Riesgo reputacional
• Ética en la administración de riesgo
• Sistema de incentivos con enfoque a riesgo
• Cultura organizacional con enfoque a riesgo

Prospección y Originación de Crédito

• Mercadeo de servicios financieros
• Los procesos de decisión del consumidor en servicios financieros
• Estrategias de captación
• Herramientas Marketing Mix
• Segmentación de mercados de servicios financieros
• El proceso y el ciclo de crédito
• Obtención de datos
• Sociedades de información crediticias
• Verificación de datos
• Análisis de crédito
• Políticas de crédito
• Segmentación y estrategias para clientes
• Uso de modelos y herramientas analíticas
• Administración de excepciones
• Indicadores de productividad, proceso y riesgo

Administración de Riesgo y Estrategias para Cliente

• La administración de cuentas en la gestión de riesgo
• Fundamentos de la administración de cuentas
• Niveles de gestión en la relación con el cliente
• El uso de modelos
• Estrategias de alerta temprana
• Aplicaciones prácticas de la administración de cuentas
• Segmentación y árboles de decisión
• Implementando estrategias
• Estrategias campeonas y desafiantes

Teoría y Práctica de los Modelos de Puntuación (scoring)

• Definiciones
• Tipos de modelos
• Beneficios y limitaciones
• Modelos y políticas
• Factores críticos para el desarrollo de modelos
• Los datos
• Especificaciones del modelo
• Desarrollo de modelos
• Implementación y puesta en marcha
• Controles en la implementación
• Áreas de aplicación
• Medidas y reportes de validación y monitoreo
• Reportes de evaluación
• Desempeño de un modelo

Gestión y Estrategias de Cobranza y Recuperación

• La cobranza en el ciclo de crédito
• Impacto financiero de la cobranza y recuperación
• Definiciones y fuentes de la morosidad
• Prioridades de pago y tipos de clientes morosos
• La operación de cobranza
• Análisis y uso de presupuestos
• Metodologías, políticas y procedimientos
• Supervisión y disciplina
• Ciclos de pago
• Herramientas de cobranza
• Tácticas de cobro, tipos y acciones de cobranza
• Tecnología
• Negociaciones
• Indicadores de gestión
• Herramientas analíticas y diseño de estrategias de cobranza
• Segmentación y árboles de decisión
• Modelos de puntuación (scoring) para la cobranza
• Teoría y práctica de la cobranza telefónica y de campo

Administración de Riesgo Operacional

• Fundamentos y principios
• Antecedentes
• Qué es el riesgo operacional
• La administración de riesgo operacional
• Control interno y administración de riesgo
• Regulación
• Disposiciones aplicables
• Más sobre regulación
• Evaluación de riesgo y controles
• Auto evaluación de control de riesgos
• Componentes de riesgo operacional
• Cuantificación de riesgos y controles
• Diseño de procesos y controles
• Indicadores de riesgo operativo
• Definiciones y tipo de indicadores
• Identificar indicadores clave
• Medición de indicadores
• Reportes

Indicadores, Reportes y Análisis para la Gestión de Riesgo

• Sistemas de información gerencial
• Proceso y niveles de información
• Principios de un buen sistema de información gerencial
• Segmentación
• Indicadores de prospección y originación
• Indicadores de proceso, de productividad y de calidad de cartera
• Indicadores de cobranza
• Indicadores de cartera, operativos y de capacidad
• Indicadores de portafolio
• Flujos y matrices de transición
• Análisis de cosechas
• Indicadores de morosidad y pérdidas
• Reservas y pérdidas esperadas
• Pronósticos
• Información y reportes regulatorios